200 bin TL üzeri EFT ve havale işlemlerinde açıklama zorunluluğu geliyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyi önlemek amacıyla yeni bir düzenleme hazırladı. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemler için açıklama ve beyan zorunluluğu getiriliyor.

200 BİN – 2 MİLYON TL ARASI İŞLEMLERE EN AZ 20 KARAKTERLİ AÇIKLAMA ŞARTI

Tebliğ taslağına göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde, işlem türü seçilecek ve “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler tercih edilirse en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazılması gerekecek.

2 MİLYON – 20 MİLYON TL ARASI İŞLEMLER İÇİN NAKİT İŞLEM BEYAN FORMU

İşlem tutarının 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması durumunda ise müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması istenecek. Bu formda da genel nitelikteki işlem türleri seçilirse, en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girilmesi zorunlu olacak.

20 MİLYON TL ÜZERİNDE KAYNAK AÇIKLAMASI ZORUNLU

Yapılan açıklamaya göre, tek seferde ya da birbirine bağlı işlemlerle 20 milyon TL’yi aşan nakit transferlerinde Nakit İşlem Beyan Formu detaylı olarak doldurulacak. Ayrıca bu tür işlemlerde, fonun kaynağına dair belgelerle desteklenen bir açıklama yapılması da zorunlu hale gelecek.

FATF STANDARTLARINA UYUM AMAÇLANIYOR

MASAK tarafından hazırlanan tebliğ taslağı, Türkiye’nin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunu güçlendirmeyi, suç gelirlerinin tespitini, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesini hedefliyor. Şeffaflık ve izlenebilirlik ilkeleri doğrultusunda düzenlenen taslak, ulusal ve uluslararası yükümlülüklerle tam uyum sağlamayı amaçlıyor.

GÖRÜŞ VE ÖNERİLER 18 AĞUSTOS’A KADAR İLETİLEBİLİR

Henüz taslak aşamasında olan tebliğe ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine gönderilebilecek. MASAK, gelen görüşler doğrultusunda düzenlemede değişikliğe gidebileceğini belirtti.